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凌晨手机狂响卡被盗刷503万

发布时间:2021-01-20 08:52:56 阅读: 来源:太阳镜厂家

广州警方起回赃款和被犯罪嫌疑人丢弃到水塘里的作案工具。

信息时报讯(记者 童丹 通讯员姜永鑫 张毅涛 陈立雄)银行卡还躺在包里,手机短信却提示已消费503.2万元,事主惊慌中查询发现卡被人克隆盗刷。广州警方启动警银联动快速查询冻结机制,冻结保住事主130多万元资金安全,而另外的资金则早被转移到180多个银行账户,遭嫌疑人分散提走。

近日,广州警方破获这单今年省内单笔金额最大的信用卡诈骗案。今年截止11月份,广州已破获伪卡盗刷大要案件159宗,打掉作案团伙37个,为群众挽回损失1000多万元。

报案

被盗刷503.2万

警方5小时保住130多万

4月10日凌晨3点,身在香港的梁女士睡梦中被手机短信提示音吵醒,睡眼朦胧的她睁开眼瞄了一下手机信息,吓得“腾”地坐了起来——收到的三条信息显示,其名下一张某国有商业银行借记储蓄卡,刚刚被人刷卡消费了三笔资金,共503.2万元人民币。

“卡被偷了!”梁女士第一反应,立即翻查自己的银行卡,但发现银行卡仍躺自己的包里。

意识到银行卡可能被人克隆盗刷,她马上打电话给银行客服中心查询该卡的交易情况,告知该卡非其本人消费。银行立即告知梁女士尽快前往广州市公安局经侦支队报案。该行也第一时间派员向经侦支队反映了情况。

通过广州警银联动快速查询冻结机制,广州警方查明被盗刷的503.2万元资金正在被犯罪分子快速通过网上银行向180多个银行账户转移资金,准备分散提走。

警方立刻与银行密切配合,对转移资金进行围追堵截,经过与犯罪分子争分夺秒的5个小时“保卫战”,冻结保住事主130多万元资金安全。事主梁女士此时也才赶到广州市公安局经侦支队门口。

破案

酒楼消费 储蓄卡信息被侧录

该案的关键作案工具就是盗刷所用的POS机,找到它的下落就可以循线突破。专案组找到安装这部POS机的中山市某商店,店员却说,“没POS机”。

警方再找到POS机所属的中山市某股份制商业银行。原来,该银行一名职员为谋取私利,伪造虚假资料,在网上贩卖了该POS机。至于卖给谁,他也不清楚,只知道对方联系用的QQ号和曾经使用的一个电话号码。但案发后,对方立即停用了该电话和POS机,这条线索到此似乎已经中断。

另一路办案民警通过事主银行卡的消费记录,确定了卡被盗取信息的可疑地点是深圳市某酒家,排查出该酒楼已离职的粤西籍员工陈某有重大嫌疑。但此时,陈某已不知去向。3月初,事主梁女士曾在这家酒店宴请员工,刷储蓄卡消费1000余元。而她的这张卡,资金流基本保持在500万元左右。

两条线索似乎都断了。专案组重新将突破的目标瞄准POS机,围绕犯罪嫌疑人购买POS机时的特征全方面排查,从大量的网络、180多个银行账户交易信息、ATM机交易记录,以及30多家银行的监控录像截取的100多张嫌疑人截图照片比对中,最终研判出一个有组织、有预谋、人员众多的克隆银行卡盗刷犯罪团伙。

作案

干票大的 180多个银行账户分级提现

如今20岁的陈某亮对作案早有预谋。大约从15岁开始,他就跟随同乡从事电信诈骗活动,随着警方打击力度加大,感觉到“创业艰难”,转而投向更隐蔽、更高智商的克隆卡犯罪。他不满足于“小钱”的猎取,准备放长线钓大鱼,干一票大的。

“大料”被他等到。潜伏深圳某酒家近3个月的陈某,趁事主梁女士刷卡埋单,不仅侧录了该卡信息,还偷瞄得到银行卡密码。回到茂名电白克隆制成银行卡,经查询发现卡内资金有503.2万元。

随后的近一个月,陈某亮都是带着手下进行套现准备工作。他事先通过网络虚拟空间,从中山市某股份制商业银行职员手里购买了POS机,利用高科技手段破解了捆绑固话号码限制移机的程序,将中山的POS机拿到茂名电白老家使用。

陈某亮还纠集兄弟老乡“开工”:一路由他带着在茂名老家附近的山头上通过私拉电话线连接POS机和手提电脑上网;另一路派出十多名“车手”分赴广州、东莞、湛江、阳江、茂名等地的银行,准备通过网上银行将赃款分散转账到事先准备的、冒用他人身份证件开户的180多张银行卡中进行提现。

4月10日凌晨,陈某亮团伙正式开工。他们先通过POS机分三次将503.2万元划到自己掌握的银行账户,再通过网上银行将大额资金分成不等的180多笔小额资金,转账到180多个银行账户或网络支付宝账户。在短短的3个多小时内,通过银行柜员机提现近370万元。

“少了130万元!”陈某亮意识到警方已警觉并正在与自己“赛跑”,立即将作案用POS机、电脑及手机销毁并丢弃到山下的水塘里,在分赃后分散潜伏了起来。

历时三个月,专案组先后抓获5名犯罪嫌疑人。另外5人因涉嫌北京一电信诈骗案,在6月24日被北京警方抓获。至此,这个特大克隆盗刷银行卡团伙10名犯罪嫌疑人全部归案。

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